梅花数据洞察:信贷管理业务成监管处罚重灾区

梅花数据mohodata 发布于 2024/06/24 11:00
近日,梅花数据研究院针对全国12家股份制银行制作了《2024年一季度股份制银行声誉管理报告》。其中在监管处罚方面,梅花数据研究院进行了深度挖掘和探究,洞察了各银行一季度受罚状态,并做了系统性分类整理,在此分享给广大读者。

近日,梅花数据研究院针对全国12家股份制银行制作了《2024年一季度股份制银行声誉管理报告》。报告设计了一套银行业的声誉表现指标体系,以监管处罚、消费者投诉、负面舆情和财务表现为一级指标,系统地评估银行的声誉表现。

其中在监管处罚方面,梅花数据研究院进行了深度挖掘和探究,洞察了各银行一季度受罚状态,并做了系统性分类整理,在此分享给广大读者。

一、招商银行罚没567.18万高居榜首,中信银行收19张罚单一枝独秀

从被罚机构看,2024年一季度,中国人民银行及其分支机构、国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构等监管机构针对12家股份制银行开出73张罚单,罚没金额3481.42万人民币。

从罚单次数看,12家股份制银行中,中信银行收到最多的19张罚单,从罚没金额看,招商银行罚没金额最高,达567.18万人民币。


此外,金融监管总局是开出罚单最高的机构,罚单数量达67张,总金额达2826.94万。


二、信贷管理业务为重灾区 

根据梅花数据整理统计,在2024年一季度股份制商业银行受到监管处罚的罚单中,信贷管理业务成为重灾区。


除浦发银行外,其他银行皆收到信贷管理业务罚单,中信银行凭借17张罚单“遥遥领先”于其他银行。


此外根据梅花数据统计,一季度监管机构处罚方式当中,罚款的次数最多,达25次;其次为警告加罚款,为24次,而仅警告的情况只有17次。


三、山东、浙江罚单数量最多,浙江、北京罚没金额最高

根据梅花数据统计,监管机构罚单的区域分布来看,有两个省份的罚单数量超过10张,山东省共开具银行罚单16张,浙江省共开具银行罚单14张。

但从罚没金额上来看,一季度罚没金额排名前列的省份则是浙江省、北京市。浙江省罚没金额为855万,北京市罚没金额为821万;一季度罚没金额超过200万人民币的共有5个省,还包括上海市、福建省和山东省。


四、小结

在2024年第一季度,监管机构对国内12家股份制商业银行进行了处罚,涉及信贷管理、代销业务、员工行为等多个方面。违规行为包括贷款管理不审慎、违规发放贷款、贷后管理不到位、信贷资金回流借款人账户、表外业务管理不足等。

这些处罚案例揭示了银行在信贷管理流程中的潜在风险点,尤其是在贷款审批、资金监管、贷后跟踪等关键环节。

针对违法违规情况,监管机构作出的一系列处罚决定表明,银行须加强内部控制和风险管理体系,确保全流程合规。同时,需要提升员工的合规意识和业务操作规范性,加强培训和监督,以避免类似违规行为的发生。



本文数据来源:梅花数据整理搜集


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